DDA - DCI
Le module DDA détaille les obligations de formation initiale et continue, la gouvernance produit, la connaissance client et la transparence des rémunérations. Vous apprenez à structurer vos process internes pour démontrer votre conformité en cas de contrôle.
Le module DCI se concentre sur le crédit immobilier, la protection du consommateur, l’analyse de solvabilité et la documentation des recommandations.
Enfin, un volet spécifique est dédié à la carte professionnelle : conditions d’obtention, renouvellement, justification des heures de formation et conservation des preuves.
Que vous exerciez en agence, en cabinet de courtage ou en structure de mandataires, la formation est conçue pour être immédiatement opérationnelle.
À l’issue du parcours, une attestation détaillée vous est remise, facilitant vos démarches de renouvellement de carte professionnelle et la mise à jour de votre dossier de formation continue.
Nos modules de formation réglementaire pour les professionnels
Module 1 – Formation DDA : Devoir de conseil & suivi client
Objectifs pédagogiques : maîtriser les exigences de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), sécuriser votre devoir de conseil et structurer un suivi annuel conforme. À l’issue de la formation, le participant sait analyser le besoin du client, formaliser ses préconisations et constituer un dossier opposable en cas de contrôle.
Public visé : intermédiaires en assurance, courtiers, mandataires, collaborateurs en agence, responsables conformité et toute personne impliquée dans la distribution de produits d’assurance.
Durée indicative : 14 heures, modulables selon le niveau des participants et le nombre de cas pratiques souhaités.
Modalités : présentiel (atelier interactif avec études de cas), distanciel classe virtuelle (sessions courtes et rythmées) ou e-learning tutoré avec quiz de validation et ressources téléchargeables.
Module 2 – Formation DCI : Crédit immobilier & protection du consommateur
Objectifs pédagogiques : comprendre et appliquer les règles spécifiques au crédit immobilier (information précontractuelle, TAEG, solvabilité, mise en garde), sécuriser vos pratiques commerciales et réduire les risques de litige. Le participant apprend à présenter une offre de manière transparente et à documenter chaque étape du parcours client.
Public visé : courtiers en crédit, conseillers bancaires, IOBSP, responsables d’agence et toute personne intervenant dans la commercialisation de prêts immobiliers.
Durée indicative : 7 heures, avec alternance d’apports réglementaires, d’exemples concrets et de mises en situation.
Modalités : présentiel (formation opérationnelle centrée sur les dossiers réels), distanciel synchrone (classes virtuelles) ou parcours e-learning découpé en modules courts, accessibles à votre rythme, avec évaluation finale.
Module 3 – Formation liée à la carte professionnelle : conditions, renouvellement & obligations
Objectifs pédagogiques : sécuriser l’obtention et le renouvellement de votre carte professionnelle (immobilier, gestion, syndic, etc.), maîtriser les heures de formation obligatoires et constituer un dossier complet de justificatifs. Le participant repart avec une vision claire de ses obligations, un rétroplanning de renouvellement et des modèles de documents prêts à l’emploi.
Public visé : titulaires ou futurs titulaires de carte professionnelle, dirigeants d’agence, responsables RH/formation, collaborateurs souhaitant faire évoluer leur statut et leurs responsabilités.
Durée indicative : 3 à 7 heures selon le niveau de maîtrise initial et le besoin d’accompagnement sur les démarches administratives.
Modalités : présentiel (atelier pratique centré sur vos situations), distanciel (webinaire interactif avec questions/réponses) ou e-learning guidé, incluant fiches mémo, check-lists de conformité et modèles de justificatifs à télécharger.