Formation professionnelle en assurance pour intermédiaires
Notre formation professionnelle en assurance s’adresse aux agents généraux, courtiers et mandataires souhaitant sécuriser leur activité et répondre sereinement aux exigences réglementaires. Structurée de manière claire et progressive, elle couvre la Directive Distribution Assurance (DDA), la Directive Crédit Immobilier (DCI) ainsi que les conditions d’obtention et de renouvellement de la carte professionnelle. L’objectif est de vous offrir un cadre solide pour exercer en toute conformité, tout en renforçant vos compétences techniques et votre posture de conseil.
Au fil du parcours, vous approfondissez les obligations d’information et de conseil, la traçabilité de la relation client, la gestion des conflits d’intérêts et la documentation des besoins. Des cas pratiques, mises en situation et quiz vous permettent de valider vos acquis et de transposer immédiatement les bonnes pratiques dans votre quotidien. Vous disposez également de supports pédagogiques à jour des dernières évolutions réglementaires, pour rester durablement en conformité.
La formation met l’accent sur la sécurisation de votre activité : réduction des risques de non-conformité, meilleure maîtrise des contrôles potentiels et renforcement de la qualité de service rendue à vos clients. En développant vos compétences réglementaires et commerciales, vous valorisez votre professionnalisme, renforcez la confiance de vos partenaires et pérennisez votre structure. Notre approche est volontairement rassurante et pédagogique, avec un accompagnement pas à pas, adapté aux réalités de terrain des intermédiaires en assurance.
Le module DDA détaille les obligations de formation initiale et continue, la gouvernance produit, la connaissance client et la transparence des rémunérations. Vous apprenez à structurer vos process internes pour démontrer votre conformité en cas de contrôle. Le module DCI se concentre sur le crédit immobilier, la protection du consommateur, l’analyse de solvabilité et la documentation des recommandations. Enfin, un volet spécifique est dédié à la carte professionnelle : conditions d’obtention, renouvellement, justification des heures de formation et conservation des preuves.
Que vous exerciez en agence, en cabinet de courtage ou en structure de mandataires, la formation est conçue pour être immédiatement opérationnelle. Elle peut être suivie en présentiel ou à distance (visioconférence), avec des échanges réguliers avec le formateur pour répondre à vos questions concrètes. À l’issue du parcours, une attestation détaillée vous est remise, facilitant vos démarches de renouvellement de carte professionnelle et la mise à jour de votre dossier de formation continue. Vous disposez ainsi d’un véritable levier de conformité, de montée en compétences et de sécurisation durable de votre activité d’intermédiaire en assurance.
Nos modules de formation réglementaire pour les professionnels
Module 1 – Formation DDA : Devoir de conseil & suivi client
Objectifs pédagogiques : maîtriser les exigences de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), sécuriser votre devoir de conseil et structurer un suivi annuel conforme. À l’issue de la formation, le participant sait analyser le besoin du client, formaliser ses préconisations et constituer un dossier opposable en cas de contrôle.
Public visé : intermédiaires en assurance, courtiers, mandataires, collaborateurs en agence, responsables conformité et toute personne impliquée dans la distribution de produits d’assurance.
Durée indicative : 14 heures, modulables selon le niveau des participants et le nombre de cas pratiques souhaités.
Modalités : présentiel (atelier interactif avec études de cas), distanciel classe virtuelle (sessions courtes et rythmées) ou e-learning tutoré avec quiz de validation et ressources téléchargeables.
Module 2 – Formation DCI : Crédit immobilier & protection du consommateur
Objectifs pédagogiques : comprendre et appliquer les règles spécifiques au crédit immobilier (information précontractuelle, TAEG, solvabilité, mise en garde), sécuriser vos pratiques commerciales et réduire les risques de litige. Le participant apprend à présenter une offre de manière transparente et à documenter chaque étape du parcours client.
Public visé : courtiers en crédit, conseillers bancaires, IOBSP, responsables d’agence et toute personne intervenant dans la commercialisation de prêts immobiliers.
Durée indicative : 7 heures, avec alternance d’apports réglementaires, d’exemples concrets et de mises en situation.
Modalités : présentiel (formation opérationnelle centrée sur les dossiers réels), distanciel synchrone (classes virtuelles) ou parcours e-learning découpé en modules courts, accessibles à votre rythme, avec évaluation finale.
Module 3 – Formation liée à la carte professionnelle : conditions, renouvellement & obligations
Objectifs pédagogiques : sécuriser l’obtention et le renouvellement de votre carte professionnelle (immobilier, gestion, syndic, etc.), maîtriser les heures de formation obligatoires et constituer un dossier complet de justificatifs. Le participant repart avec une vision claire de ses obligations, un rétroplanning de renouvellement et des modèles de documents prêts à l’emploi.
Public visé : titulaires ou futurs titulaires de carte professionnelle, dirigeants d’agence, responsables RH/formation, collaborateurs souhaitant faire évoluer leur statut et leurs responsabilités.
Durée indicative : 3 à 7 heures selon le niveau de maîtrise initial et le besoin d’accompagnement sur les démarches administratives.
Modalités : présentiel (atelier pratique centré sur vos situations), distanciel (webinaire interactif avec questions/réponses) ou e-learning guidé, incluant fiches mémo, check-lists de conformité et modèles de justificatifs à télécharger.